课程培训对象：寿险公司的业务骨干、中高层主管
培训人数：100人以内
培训时间：两天一夜
培训授课形式：讲解与示范、案例分享、学员讨论与分享、演练、活动、影片分享、对话、通关、小组工作坊、晚间作业
课程简介：
一：课程概述：
随着寿险在中国快速稳健地发展，保险代理人开始从跑街先生、保险营销员到寿险理财顾问发生了不同的角色转换与转型。然而一位资深寿险营销人员的困惑：“做了几年营销，逐渐感到单凭营销技巧很难上业绩了，而且容易让客户产生反感。营销总感觉是仰视客户；一般的保险话题，无法接近比较高端的客户，更无法取得客户的信任和青睐。”道出了寿险营销的现状：“如何提升以及改善营销人员的职业形象，以专业化的服务提升业绩。”
随着金融市场改革的发展，“客户越来越倾向于购买一个“财务规划”的过程，而不是单一的产品。”受到市场需求的推动，越来越多的营销员开始努力向理财规划师转型。
然而，对于普通营销人员而言，专业的理财规划，理论知识覆盖面广泛、专业术语晦涩，标准化的规划过程操作起来困难重重……
在此为您推荐这套知识体系专业，学习简单、知识技能可快速运用于展业中，培训后就可以提升自己专业素养的课程；奉献一场全面掌握理财规划，快速提升信心和实力，为寿险事业的持续长期发展建立稳健而有效的作业模式。
《专业保险理财规划》由东南亚顶尖外资金融公司国际注册理财规划师（CFP）专人指导，由多年保险及银行金融机构工作经验优秀讲师编写。充分借鉴国际专业理财规划标准与专业流程、结合中国保险先进经验开发。该课程传授专业的保险理财人员，借用科学工具，通过分析和评估客户生活各方面的财务状况，和客户共同确定其理财目标体系，最终帮助客户制订出合理的和可操作的理财方案。通过进行统一的理财规划建议与个性化保险服务相结合，让销售不再局限于向客户提供某种单一的金融产品，而是根据客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新。保险营销发生在个人风险与保险规划、提出理财方案、执行及监察理财方案的各个环节。所谓一次成交、终身服务（营销）。
该课程多年在国内优秀保险公司实践使用，反映热烈。一位学员训后感言：“我从事保险营销已经9年了，但是发现自己越来越累，天天害怕被公司的考核或市场淘汰。今天通过学习我终于找回了自信，好像又回到了9年前进入保险公司时的状态，因为我今天有足够的信心和实力证明给客户看，我是值得信赖的保险理财规划师。虽然我们不能销售其他的金融产品，但是我们可以提供给客户合理的理财规划建议，在客户理财领域增加保险的话语权，最大限度地提高了自己的形象及销售机会，我更加自信自己的职业。”
觅得先机，方能决胜于未来。
专业赢得客户，才能源远流长、经久不衰。
二：课程总目标：
您将学习：
正确认识理财、了解理财的黄金法则
解读媒体报道的方式诱发理财（保险）迫切性的技巧
金钱时间价值，运用“我的未来我做主”工具量化人生梦想
运用“财务健康诊断”工具，分析与诊断财务状况
全面理财规划的四个关键、量身定制专业理财（保险）规划
运用专业理财规划营销策略，提升营销绩效与客户关系
您的收益：
运用这些概念/技巧将使你能够：
专业金融知识和先进的财富管理理念，以提高您的职业形象与信心；
在日常沟通与交流中，通过互动取得客户的信任和青睐，同时赢得销售机会；
运用科学工具，为客户提供其愿意接受并切实可行的建议与方案，帮助客户做好规划，持续提升自己销售业绩；
