湖南保监局关于开展保险业案件风险排查的通知
湘保监发〔2013〕7号
各保险公司湖南分公司，各保险专业中介机构：
当前，受复杂多变的外部环境影响，保险业面临的案件风险因素依然较多。为切实防范化解案件风险，坚决守住不发生系统性区域性风险底线，我局决定开展全省保险业案件风险排查工作。现将有关事项通知如下：
一、排查内容
（一）机构人员风险
重点排查接受内部检查少、发现问题多、管理水平不高的分支机构特别是基层机构；重点关注关键岗位人员、消费能力与收入水平不符人员、社会关系复杂人员以及参与商贸、民间借贷人员等，防止利用公司品牌、产品、职场、客户信息和岗位职权从事非法活动。
（二）系统管控风险
重点排查是否实现业务财务系统实时对接，是否实现财务业务系统各操作环节和岗位的严格授权和转授权，是否对操作密码设置要求进行规定，是否要求定期更换操作密码，是否及时注销临时操作权限、离岗离司人员权限等方面；重点关注是否存在不相容岗位系统权限被授予同一人，不同岗位系统权限混用，不同机构、岗位的系统用户名、密码串用等问题。
（三）资金管控风险
重点排查资金管理是否实行收支两条线，账户设置、注销是否经严格审批，是否存在“小金库”，资金往来是否由系统控制，保险资金是否“体外循环”等方面；重点关注质押贷款保单、保费长期应收未收保单、失效保单多的业务员名下保单以及客户有关保险资金应交未交、应付未付的投诉记录，核实是否存在挪用截留保险资金、参与非法集资等行为。
（四）业务管理风险
重点排查承保、保全、理赔等关键业务环节管理制度是否有效执行，不相容岗位是否相分离，单证存放保管是否安全，单证领用、发放、回销、作废、遗失数量是否账实相符，未回销单证是否逐单跟踪落实实际用途，印章是否统一刻制、专人保管、严格交接及使用登记等方面；重点关注是否存在篡改业务资料，超期未回销单证用途不明，印章实物与管理系统登记不符，私刻、伪造、变造公司印章等行为。
（五）内控管理风险
重点排查是否建立司法案件风险防控体系，是否建立案件风险排查长效机制，是否建立案件风险预防与警示教育工作机制，是否建立重大司法案件应急预案，是否建立案件和问责信息报告责任制等制度；重点关注是否因制度不健全、操作性不强、责任追究不力导致制度缺陷引发案件风险或处置不当引发群体性事件。
二、工作要求
（一）统一思想，加强组织。全面开展案件风险防范工作对提升行业声誉、改善行业形象，维护行业持续健康发展具有十分重要的意义。各保险机构要增强责任意识，充分认识到案件风险防范工作的重要性、紧迫性和严峻性，精心组织、加强领导，成立由主要负责人挂帅的案件风险排查领导小组，制定切合本公司实际的案件风险排查方案，逐级明确责任人和责任部门，切实抓好抓实案件风险排查工作。
（二）端正态度，深入排查。各保险机构要切实扭转重业务发展、轻风险控制的不良倾向，要层层落实责任，严格排查经营管理过程中的案件风险苗头隐患，做到早发现、早处置、早化解，不断提升风险防控水平。风险排查应分为四个阶段：一是全面自查阶段，各级保险机构要根据排查内容和拟定的排查方案，结合自身业务经营特点，合理安排时间进度，全面开展案件风险自查工作。二是督办核查阶段，各保险机构省级分公司应派出工作组对辖内分支机构的自查情况进行现场督办核查，确保自查工作不走形式、不走过场。三是系统整改阶段。各省级机构应全面汇总分析各级分支机构排查发现的风险，查找产生的原因，从省级机构和基层机构层面分别进行整改，从制度建设和操作层面进行整改。四是总结报告阶段，各保险机构应对排查情况进行总结并形成报告，报告应包括但不局限于以下内容：案件风险排查的组织实施、内容方法、发现问题或风险隐患、处理措施等，各机构主要负责人应对报告内容的真实性负责。
（三）立足长远，持续推动。各保险机构要坚持标本兼治、查防结合的原则，着力于建立健全案件风险防范长效工作机制，应每年定期开展案件风险排查并积极评估、整改，做好案件风险因素的分析识别，及时上报总结报告，确保工作成效。年度案件风险排查总结报告应于次年6月30日前以正式文件报送我局，并以电子版形式发送至联系人邮箱。
我局将密切关注各保险机构案件风险排查工作开展情况，并适时进行抽查，对案件风险隐患该发现未发现、该报告未报告、该处置未处置以及因风险排查不到位导致的重大案件将严格追究相关责任人责任。
联系人：林毅、杨芳玲
联系电话：84528162、84528137
电子邮箱：
hnbxjc@163.com 湖南保监局
2013年2月27日
