鲁保监发〔2011〕54号
驻济各保险公司省级分公司（含筹备组），平安财险青岛分公司、平安人寿青岛分公司、大众保险青岛分公司，各保险中介法人机构，各保险行业协会：
现将《关于继续深入开展制度落实年暨创建三铁行业活动的实施意见》印发给你们，请认真组织学习，并抓好贯彻落实。
山东保监局联系人：李增亮、刘延强
联系电话：0531-81665281、81665290
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二〇一一年四月二十九日
关于继续深入开展制度落实年暨创建三铁行业活动的实施意见
为深入贯彻落实全国、全省保险业情况通报会精神，动员山东保险业乘势而上，确保为“十二五”期间加快推进保险强省建设开好头、起好步，经研究，决定2011年在山东保险业继续深入开展“制度落实年”暨创建“三铁”行业活动。现提出如下意见，请认真贯彻执行。
一、指导思想
以科学发展观为指导，围绕“落实制度、完善内控、强化责任、打造三铁”的主题，继续深入开展“制度落实年”暨创建“三铁”行业活动。巩固好近年来保险业制度建设取得的成果，进一步提升制度执行力，营造“依法合规、求真务实”的行业氛围。加强依法监管，落实管理责任，推动内控建设，打造“三铁”行业，促进保险市场秩序持续好转，在转变方式、规范市场、防范风险、提升服务、平稳增长上取得新突破。
二、目标任务
一是建立良好的制度落实路径。保险机构、保险中介机构要自觉将监管制度要求转化为内控制度，嵌入经营、管理、服务各个环节，灌输到各级分支机构和各类从业人员，使制度成为铁规章、硬约束，有效防范道德风险和能力风险。二是创造良好的制度环境。坚持把制度创新作为解决行业突出问题的治本之策，形成监管制度、经营规则和内控管理三个层面的制度保障，使制度导向更明确，制度重点更突出，制度措施更具体，制度实施更规范，制度执行更彻底，不断优化保险业发展的制度环境。三是形成良好的制度建设循环。将制度建设贯穿于监管工作全过程，贯穿于保险机构经营管理全过程，形成查处、整改、问责、建制、评估的良好循环过程，建立教育、制度、查处“三位一体”并相互配合的工作体系，不断提高制度建设的能力。以制度防风险、保规范、促发展，努力实现业务管理控制严格，客户服务规范高效，数据质量真实可靠，经营指标平稳健康，案件防控稳定有效。四是培育良好的保险行业文化。严格执行制度是“三铁”精神的核心，要以制度落实为抓手，继续深入开展以“铁规章、铁算盘、铁账簿”为主要内容的创建“三铁”行业活动，在公司内、行业内建立照章办事、效益经营、数据真实的长效约束机制。大力弘扬深入开展“制度落实年”暨创建“三铁”行业活动所体现的诚信文化、责任文化、合规文化、和谐文化、服务文化、创新文化，不断提升保险行业的制度执行力，积极营造健康向上、竞争有序、充满活力的保险文化体系，努力使制度落实和创建“三铁”行业成为保险文化体系的有机组成部分。
三、活动内容
（一）加大法规学习培训力度。各保险公司省级分公司要完善法律法规学习培训计划，加强对各级管理人员，特别是高级管理人员和营销服务部负责人的法律法规培训工作力度，定期开展法律法规培训和测试，以督促提高学习效果。山东保监局将继续组织开展高级管理人员和营销服务部负责人法律法规测试工作，完善法规测试工作机制，同时组织法规培训班，加大高级管理人员轮训工作力度，继续委托行业协会做好四级保险机构负责人法规培训工作。
（二）加强对重要监管制度执行情况的审计评估。各保险公司省级分公司要自觉将监管制度要求转化为公司内控制度，并在本年内对所辖分支机构执行监管制度情况进行专项审计。山东保监局将选取部分近年来出台的主要监管制度（见附件），作为深入开展“制度落实年”、创建“三铁”行业活动的重点落实载体，并将在现场检查等工作中加强对监管制度执行情况的调研评估。
（三）加强对公司内控合规情况的调研督导。各保险公司省级分公司应当根据业务规模、组织架构和风险管理工作的需要，设置合规管理部门或者合规岗位，有条件的可以指定合规负责人，并配备必要的内审及风险管理岗位人员，切实提高公司内控工作水平。山东保监局将建立健全与公司内控部门之间的互动机制，定期交流内审、合规及风险管理工作经验，并根据现场及非现场监管所掌握的情况选取部分公司进行检查式调研，调研内容主要包括：公司内审、合规及风险管理部门设置及作用发挥情况，监管制度内化为公司内控制度的执行情况，公司内控制度建设及执行情况，内部责任追究情况等。调研后提出监管意见，作为分类监管测评时评定内控合规风险指标的重要参考。
（四）开展经验交流发挥好典型示范作用。各保险机构、保险中介机构、行业协会应按时向山东保监局报送在深入开展“制度落实年”、创建“三铁”行业活动中的好经验、好做法。对当前市场在制度落实、“三铁”行业创建中存在的问题有好的解决思路和建议的，也可向山东保监局反映。山东保监局将选取适当载体鼓励和促进保险行业的经验交流。一是编辑活动专题刊物，并适时向相关媒体推荐优秀稿件；二是在“山东保险信息网”上设立“深入开展‘制度落实年’暨创建‘三铁’行业活动”专题论坛，鼓励广大保险从业人员，特别是各级机构负责人踊跃参与，结合深入开展“制度落实年”暨创建“三铁”行业活动发表意见。山东保监局将定期公布各单位的信息报送及论坛参与情况，并适时召开全行业深入开展“制度落实年”暨创建“三铁”行业经验交流会，对活动组织有序、措施得力、效果突出的典型单位和网上论坛投稿思想新颖、见解深刻、措施有效的优秀作者进行表彰，并选取部分优秀组织单位进行交流发言。
（五）进一步完善监管制度和保险案例汇编工作。山东保监局将在规范性文件清理工作的基础上，进一步完善制度汇编，为深入开展“制度落实年”暨创建“三铁”行业活动提供支持。同时选取保险行业内有影响的典型案件汇编整理，深入分析案件发生的原因和行业经营管理中的潜在风险因素，提示行业高度关注风险隐患，通过完善制度、加强内控，切实防范案件风险。
四、工作要求
（一）切实加强组织领导。各保险机构、保险中介机构要成立深入开展“制度落实年”暨创建“三铁”行业活动领导小组，各机构的主要负责人要对活动负总责。要落实工作责任人，一级抓一级，层层抓落实，确保各项工作不走过场，落到实处。
（二）有序推动制度落实。为确保活动效果，各保险机构、保险中介机构要根据山东保监局确定的原则和活动要求，制定本系统活动实施方案，科学合理安排活动内容，对每项活动都提出具体标准、完成时间和责任部门，将活动的任务、内容、要求覆盖到各部门、各条线和各级营业单位，保险公司省级分公司、保险中介法人机构要对此进行督导、检查和考核。
（三）严格落实主体责任。监管制度落实的责任主体是保险机构和保险中介机构，各机构的主要负责人是制度落实的第一责任人。各级管理人员要树立有权必有责、有责必追究的意识，带头遵守法规政策和规章制度，谨慎勤勉地履行管理义务，对有工作流程规定并有审批管理层级规定的事项，没有执行制度的，应当承担相应责任。
（四）加大宣传力度。各保险行业协会要积极配合山东保监局深入开展“制度落实年”暨创建“三铁”行业活动，密切关注当地保险市场的活动开展情况，并结合市场实际，创新活动载体，丰富活动形式，加大宣传力度，确保活动有形式、有内容、有力度、有影响。各保险机构、保险中介机构要积极配合行业协会做好宣传工作，营造浓厚的活动氛围。
（五）按时上报有关材料。各保险机构、保险中介机构应于5月10日之前启动深入开展“制度落实年”暨创建“三铁”行业活动。自5月份起每月结束后5个工作日内向山东保监局报送信息材料（联系邮箱：sdbjjfzc@163.com），并于12月10日前向山东保监局报送活动总结报告。相关报告和材料要具体细致、言之有物，坚决杜绝形式主义。