冀保监发[2011]37号
为加强河北省保险中介市场风险监测预警，及时防范化解保险专业中介机构经营风险，全面推动保险中介行业持续健康发展，河北保监局决定建立保险专业中介机构定期风险排查报告制度。现就有关事宜通知如下：
一、风险排查内容
各机构应结合自身实际，重点排查：（1）违法犯罪风险，比如制售假保单、涉嫌传销、非法集资、商业贿赂等；（2）群体性事件风险，比如欺诈误导消费者、不当激励销售人员、投诉纠纷处理不及时等；（3）法人治理和内部控制不到位风险，比如对分支机构或工作人员管控薄弱、与非法机构或不具备资格的人员发生业务往来等；（4）资金管控风险，比如挪用侵占保费、虚开发票协助套取费用等；（5）其他风险，比如诉讼风险、声誉风险、创新风险等。
二、风险排查要求
（一）统一思想，高度重视。各机构要增强大局意识和责任意识，充分认识防范保险中介业务经营风险的重要意义。要将防范风险作为首要任务，高度重视风险排查工作，不断提高风险管理水平。
（二）落实责任，加强领导。各机构主要负责人为本系统各分支机构的风险防范第一责任人。各机构要明确责任部门，落实责任人员，建立健全风险防范机制。要加强组织领导，部署安排本系统各分支机构扎实开展风险排查工作。
（三）定期排查、积极应对。各机构应制定可行的风险预警机制和危机处理预案，建立定期风险排查制度。对于本系统分支机构出现的风险隐患和苗头性问题，要加强督促指导，及时妥善处置，坚决防止风险蔓延。
三、报送工作要求
（一）报告内容。至少应包括：（1）本系统各分支机构暴露的经营风险、采取的应对措施、目前实施效果及下一步工作计划；（2）本系统各分支机构或保险中介市场存在的风险隐患及监管建议；（3）本机构风险排查实施工作负责人及工作人员的固定电话和移动电话。各机构主要负责人应当在报告上签字，对报告内容的真实性负责。
（二）报送时限。各机构负责统计汇总本系统各分支机构的风险排查情况报告，并于每季度结束后15日内将上季度本系统的风险排查情况报告上报河北保监局，注册地在唐山、秦皇岛、承德辖区的机构应同时上报唐山保监分局。首次风险排查情况报告于2011年7月15日前上报。遇有重大、突发群体性事件的，各机构应立即报告。
联系人：赵学忠
联系电话：0311-66007787
二〇一一年五月十日