关于印发《四川保险公司分支机构监督管理指导意见》和《四川保险机构高级管理人员监督管理指导意见》的通知

川保监发〔2010〕26号

关于印发《四川保险公司分支机构监督管理指导意见》和《四川保险机构高级管理人员监督管理指导意见》的通知

各保险公司省级分公司：

为进一步加强和规范对辖内保险公司分支机构及其高级管理人员的监督管理，促进辖区保险业平稳健康发展，我局进一步修订完善了《四川保险公司分支机构监督管理指导意见》和《四川保险机构高级管理人员监督管理指导意见》。现印发给你们，请认真组织学习，严格遵照执行。

特此通知。

二〇一〇年七月二十九日

四川保险公司

分支机构监督管理指导意见

第一章 总 则

第一条 为加强保险公司分支机构准入监管，进一步规范辖区保险市场秩序，维护行业稳定发展，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国行政许可法》、《中国保监会行政许可实施规程》（保监会令〔2004〕8号）、《保险许可证管理办法》（保监会令〔2007〕1号）《保险公司管理规定》（保监会令〔2009〕1号）等法律、法规和规章，制订本指导意见。

第二条 本指导意见所称保险公司分支机构，是指保险公司依法设立的省级分公司、分公司、中心支公司、支公司、营业部和营销服务部。

本指导意见所称分公司，是指保险公司依法设立的以分公司命名的分支机构。

本指导意见称省级分公司，是指保险公司根据中国保监会的监管要求，在四川省内负责许可申请、报告提交等相关事宜的分公司。

第三条四川保监局依据有关法律、行政法规、部门规章和本指导意见，对辖内各保险机构进行监督管理。

第二章 机构布局的规划

第四条 四川保监局根据中国保险业发展规划和地方经济社会发展规划，结合辖区保险业发展实际，制订辖区保险业发展规划。

第五条 保险公司省级分公司应当按照辖区保险业发展规划，制订本公司系统分支机构布局五年规划。

遇到行业发展规划发生重大修订、监管政策发生重大调整或者公司发展战略发生重大变化时，保险公司省级分公司应当修订原来制订的机构布局五年规划。

第六条保险公司省级分公司应当按照本系统机构布局五年规划，制订分支机构设立年度计划（包括筹建、开业、撤销）及进度安排，并于每年12月15日前向四川保监局书面报告下一年度计划。

第七条保险公司省级分公司应当按照以下内容制订分支机构设立年度计划：

（一）辖区内本公司现有分支机构和业务发展的基本情况；

（二）拟设的同一层级分支机构的数量与基本情况；

（三）拟设机构计划进度；

（四）省级分公司以及管辖的分支机构在上一年度受到其他金融监管机关以及其他行政管理部门行政处罚的情况。

第八条 四川保监局对分支机构年度设立计划提出指导性意见。保险公司省级分公司应当根据四川保监局的指导意见，对计划进行修改、完善后报送四川保监局。

第九条 保险公司省级分公司申报保险机构审批事项，应当事前与四川保监局进行沟通。

第三章 分支机构的设立

第十条 保险公司分支机构的层级依次为省级分公司、分公司或中心支公司、支公司、营业部或者营销服务部。营业部、营销服务部不得再管理其他任何分支机构。（参见附件一）

第十一条 分支机构名称应当符合保险公司分支机构命名规则。（参见附件二）

第十二条 申请在辖区设立分支机构，应当符合下列条件：

（一）总公司上一年度偿付能力充足，提交申请前连续2个季度偿付能力均为充足；

（二）总公司具备良好的公司治理机构，内控健全；

（三）申请人具备完善的分支机构管理制度；

（四）对拟设立分支机构的可行性已进行充分论证;

（五）省级分公司开业至少在3个月以上，业务达到一定规模，且经四川保监局组织的开业“关注期”检查，没有发现严重违法违规问题；

（六）省级分公司在最近2年内无受金融监管机构重大行政处罚的记录；如经营期不满2年的，在申请筹建前应当无受处罚的记录；不存在因涉嫌重大违法行为正在受到中国保监会立案调查的情形；已设立的其他分支机构最近6个月无受重大保险行政处罚的记录；

（七）筹建负责人已签订了正式的劳动合同;

（八）有利于拟设机构辖区保险市场的公平竞争和健康发展;

（九）中国保监会规定的其他条件。

第十三条 保险公司拟在辖区内筹建省级分公司的，由总公司向中国保监会提出筹建申请。在取得中国保监会筹建批复10日内，总公司负责人及省级分公司筹备组负责人应向四川保监局报告筹建工作的计划安排情况。

第十四条申请筹建的分支机构原则上应列入各省级保险分公司向四川保监局报备的年度设立计划。

第十五条 申请筹建市州分公司或中心支公司，除必须符合第十二条规定的条件外，还应当遵循以下原则：

（一）拟设机构3年业务发展规划和市场分析应与当地保险市场实际情况相适应；

（二）省级分公司总经理室成员至少有3人（不含兼职），其中有1人分管分支机构管理和合规管理工作，并设有负责合规管理的职能部门，且配备了专职人员；

（三）筹建负责人应不少于2人（不含兼职），且符合中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》（保监会令〔2010〕2号）和四川保监局《四川保险机构高级管理人员监督管理指导意见》的要求。

第十六条申请筹建支公司，除必须符合第十二条规定的条件外，还应当遵循以下原则：

（一）拟设机构3年业务发展规划和市场分析应与当地保险市场实际情况相适应；

（二）在该县（区）所属市（州）已设立分公司或者中心支公司，其开业至少在3个月以上，业务达到一定规模，且经四川保监局组织的开业“关注期”抽查，没有发现严重违法违规问题；

（三）所属分公司或者中心支公司总经理室成员至少有2人（不含兼职），其中有1人分管分支机构管理工作和合规管理工作，并设有负责合规管理的职能部门或配备负责合规管理的专职人员；

（四）所属分公司或者中心支公司在最近2年内无受处罚的记录；如经营期不满2年的，在申请筹建前应当无受处罚的记录；所属中心支公司的其他分支机构最近6个月内无受保险行政处罚的记录；

（五）筹建负责人符合中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》（保监会令〔2010〕2号）和四川保监局《四川保险机构高级管理人员监督管理指导意见》的要求。

第十七条申请在成都市县（区）筹建支公司，且其直接上级管理机构为省级分公司的，应遵循本指导意见第十四条和第十五条第（一）至（二）项的规定。

第十八条 保险机构拟改建为其他级别分支机构的，应该按照中国保监会《关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知》（保监发〔2010〕49号）规定的条件和程序执行。在支公司、营销服务部基础上设立市州分公司或中心支公司，应遵循本指导意见第十五条的规定。

第十九条申请人在成都市以外地区申请筹建营业部或营销服务部，应当遵循以下原则：

（一）申请设立县（区）营销服务部原则上在该县（区）所属市（州）已设立中心支公司，申请设立乡镇营销服务部原则上在其所属县（区）已设立支公司，其所属中心支公司或支公司开业至少在3个月以上，业务达到一定规模，且经四川保监局组织的开业“关注期”抽查，没有发现严重违法违规问题；

（二）所属中心支公司总经理室成员至少有2人（不含兼职），其中有1人分管分支机构管理工作和合规管理工作，并设有负责合规管理的职能部门，且配备了专职人员；

（三）所属中心支公司在最近2年内无受处罚的记录，如经营期不满2年的，在申请筹建前应当无受处罚的记录。

申请人可以在成都市县（区）直接筹建营业部或营销服务部，但筹建负责人应该符合下列规定：

（一）三年以上保险从业经历或者五年以上经济工作从业经历；

（二）不具有中国保监会规定的担任保险机构高级管理人员的禁止性情形；

（三）与保险公司签订劳动合同，是保险公司正式员工；

（四）中国保监会规定的其他条件。

第二十条保险公司拟在辖区筹建分支机构的，由省级分公司向四川保监局提出筹建申请，并提交以下材料一式三份：

（一）申请文件：简要而准确介绍拟筹建机构名称、筹建负责人、联系电话等情况；

（二）总公司批准文件；

（三）申请前连续2个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告；

（四）总公司上一年度公司治理机构报告以及申请人内控制度；

（五）拟设机构的可行性论证报告，包括拟设机构3年业务发展规划和市场分析，设立分支机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明；

（六）省级分公司分支机构管理制度；

（七）省级分公司做出的其最近2年无受金融监管机构重大行政处罚的声明，已设立的其他分支机构最近6个月内无受重大保险行政处罚的声明；

（八）拟设机构筹建负责人的简历、相关证明材料、正式劳动合同；

（九）拟筹建市州分公司的需提交机构隶属关系清晰说明；

（十）保险机构和高管人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据；

（十一）中国保监会规定的其他材料。

第二十一条 保险机构应当在收到筹建通知后开展筹建工作，筹建工作应在6个月内完成，原则上不应少于2个月。

筹建期间届满未完成筹建工作的，应当依照有关规定重新提出设立申请。

第二十二条 筹建机构在筹建期间不得从事任何保险业务经营活动。

第二十三条四川保监局将督促申报单位加强可行性分析，强化对保险机构在机构命名、机构层级和选址、人员培训、组织架构、筹建负责人等方面的督导。

第二十四条在批设机构时，四川保监局可以听取市（州）保险行业协会的有关意见。

第二十五条除保监会负责开业验收的分支机构外，其他分支机构须由省级分公司先行验收，再经过四川保监局组织的开业验收，验收结果合格并经批准后方可开业。

第二十六条筹建工作完成后，筹建机构具备下列条件的，申请人可以向四川保监局提交开业验收报告：

（一）具有合法的营业场所，安全、消防设施符合要求；

（二）建立了必要的组织机构和完善的业务、财务、风险控制、资产管理、反洗钱等管理制度；

（三）建立了与经营管理活动相适应的信息系统；

（四）具有符合任职条件的拟任高级管理人员或者主要负责人，营销服务部负责人应当符合下列条件：

1、三年以上保险从业经历或者五年以上经济工作从业经历；

2、不具有中国保监会规定的担任保险机构高级管理人员的禁止性情形；

3、与保险公司签订劳动合同，是保险公司正式员工；

4、应当通过中国保监会认可的保险法规及相关知识测试；

5、中国保监会规定的其他条件。

（五）对员工进行了上岗培训；

（六）筹建期间未开办保险业务；

（七）中国保监会规定的其他条件。

第二十七条 分支机构筹建工作完成后，省级分公司按照以下内容提交开业申请材料一式三份：

（一）申请文件：简要而准确地介绍拟开业机构名称、负责人、名称、详细地址等情况；

（二）筹建工作完成情况报告，主要包括拟开业机构内部部门设置以及职能配置情况、办公设备情况以及员工招募以及培训情况 ；

（三）拟任保险公司高级管理人员任职申请（报告）表及有关证明材料；

（四）拟设机构营业场所所有权或使用权证明；

（五）计算机设备配置、应用系统及网络建设情况报告；

（六）业务、财务、风险控制、资产管理、反洗钱等制度；

（七）机构设置和从业人员情况报告，包括员工上岗培训情况报告等；

（八）拟设机构营业场所消防情况证明材料；

（九）与机构开业相关的其他材料：

1、总公司或省级分公司书面验收报告；

2、总公司关于营业范围、经营区域、核赔核保等方面的授权文件；

3、员工集中培训计划或方案，包括培训内容、时间安排、组织考试情况等；

4、分公司、中心支公司开业的，应按照《保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指导意见》第四条要求，提交以下材料：①负责统计工作的分支机构负责人、主管统计工作的部门和联系人，负责信息化工作的分支机构负责人、主管信息化工作的部门和联系人；②保险统计与信息化方面的规章制度及计算机系统故障应急处理机制；③业务、财务系统建设的具体方案，包括业务、财务系统的处理模式、数据集中情况、基本处理流程框架、系统间数据交换关系、各类数据的管理权限等；④总公司出具的关于在分支机构核准开业后的第三个月起，按照有关规定向保险监管部门报送该分支机构数据的承诺书；⑤向保险监管部门报送各类监管数据的详细流程，如果数据由总公司统一生成并报送，应说明数据传递、核对的具体流程；⑥公司在网络、软硬件、数据等方面的安全保障策略；⑦计算机机房建设情况；

（十）保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件。

第二十八条 四川保监局对申请开业的省级分公司、市州分公司、中心支公司进行现场验收；对申请开业的支公司、营业部、营销服务部进行抽查验收。

第二十九条 四川保监局按照以下工作程序进行开业验收，填制开业验收量化评分表后形成书面验收意见（参见附件三）：

（一）验收组出示工作证件，并说明验收程序，提出验收要求；

（二）听取筹备组负责人对筹建工作完成情况的汇报；

（三）按照验收标准和申报材料，逐项进行实地查验；

（四）进行业务和财务系统应用流程和对接情况的模拟测试，进行反洗钱等内控制度操作流程演示；

（五）与筹建机构拟任负责人进行个别会谈；

（六）对重要岗位负责人、在册员工和营销人员的培训情况进行现场测试；

（七）根据需要了解核实其他有关情况；

（八）验收组对验收情况进行总结，并对开业验收进行量化评分；

（九）验收组与筹建机构现场交换意见，并对现场验收情况作出总体评价。

第三十条 保险公司分支机构开业，应当达到以下验收标准：

（一）职场标准规范

1、除乡镇营销服务部外，办公场所应为商用楼，选址得当，产权明晰，租赁或购买合同有效合法；

2、职场装修完毕，区域划分明显，功能界定清晰，标识清楚，门面统一；

3、财产保险公司市州分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部原则上在一楼设有客户服务大厅或服务柜台；

4、原则上，财产保险公司市州分公司、中心支公司使用面积不低于350平方米，支公司使用面积应不低于120平方米，营业部、县区营销服务部使用面积不低于80平方米，乡镇营销服务部使用面积不低于30平方米；

原则上，人身保险公司市州分公司、中心支公司职场使用面积应不低于600平方米，电销营业部、支公司、营业部、县区营销服务部使用面积不低于200平方米，乡镇营销服务部使用面积不低于50平方米；

5、有单独的单证、凭证和档案管理库房 ；

6、办公设施到位，办公用品齐备，满足公司业务经营发展需要。

（二）组织架构齐全

1、建立了客户服务、人事行政、财务、业管等必要管理部门和业务发展部门；

2、设立了人事行政、会计、出纳、查勘、理赔、核保等关键岗位，岗位人员到位率100%；

3、分支机构在册员工和保险营销员数量满足开业经营需要。原则上，财产保险公司销售人员不少于15人，市州分公司、中心支公司管理人员（含内勤）不少于8人，销售人员不少于7人，支公司管理人员（含内勤）不少于5人，销售人员不少于5人，营业部、营销服务部管理人员（含内勤）不少于2人，销售人员不少于2人；

原则上，市州分公司、中心支公司管理人员（含内勤）不少于10人，销售人员不少于35人，支公司管理人员（含内勤）不少于4人，销售人员不少于20人，营业部、营销服务部管理人员（含内勤）不少于2人，销售人员不少于10人，电销营业部的呼叫坐席不少于50人；

4、配备了单证管理员，建立了单证领用、核销登记簿，业务、财务单证配备到位；

5、不相容岗位不得由一人兼职，如承保与理赔岗、会计与出纳岗等；

6、会计、出纳应具有会计资格证，会计应具有一定财务工作经验；

7、筹建期内开办费用支出合理，财务操作规范。

（三）规章制度完善

1、内控制度应符合合法性、有效性、全面性、系统性、预防性、制衡性等原则；

2、在组织机构、授权授信、财务会计、资金管理、计算机及信息系统、单证、帐户及印鉴管理、业务流程、人力资源管理、稽核监督、统计与信息化、重大突发事件应急处理、防灾防损管理、反洗钱内部控制等方面，建立了必要的内部管理和控制制度；

3、结合分支机构实际，建立健全了机构内部的岗位职责、业务财务流程、核保核赔管理等内控制度；

4、涉及到被保险人利益的监管规定、公司制度、服务指南等须上墙公示。

（四）设备运行正常

1、具有单独的机房，防火、防潮、防盗、防静电等安全性能达标，并建立计算机系统故障应急处理机制；

2、操作人员能够熟练操作，完成业务、财务全流程演示，能够演示反洗钱的内部操作流程；

3、计算机、网络设备、打印机、复印机、传真机、查勘车辆等设备配备到位并能够正常运转。

（五）人员培训合格

1、筹建期间，组织全体工作人员进行培训；

2、同业引进的内勤人员离职证明和营销人员解除原公司代理关系的证明材料齐备；

3、保险营销员的《保险代理从业人员资格证书》持有率应达到100%；

4、制定培训计划，集中培训时间不少于80个学时，其中法律法规、职业道德和诚信教育方面的培训时间不少于24个学时，培训过程中要有笔记，培训结束应组织考试；

5、现场验收考试或抽查考试情况良好。

（六）高管符合要求

1、筹建机构拟任高级管理人员符合中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》（保监会令〔2010〕2号）和四川保监局《四川保险机构高级管理人员监督管理指导意见》的规定；

2、市州分公司、中心支公司拟任总经理室成员至少有2人（不含兼职）；

3、拟任高级管理人员职责分工明晰。

（七）统计与信息化建设符合标准

统计与信息化建设符合中国保监会《保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引》（保监发〔2005〕44号）和四川保监局《关于保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收的实施办法》（川保监发〔2005〕163号）的要求。

第三十一条 存在以下情形之一的，开业验收不合格：

（一）拟任高级管理人员不符合相应任职资格条件的；

（二）计算机网络、业务系统、财务系统有重大缺陷，不能正常运转或有重大安全隐患的；

（三）缺乏必要的管理规章和内控制度的；

（四）员工未进行系统培训或关键岗位人员不符合上岗要求的；

（五）筹建期间从事保险业务经营活动的；

（六）办公营业场所没有取得装修后的消防合格证明的；

（七）办公营业场所选址极不合理，与金融服务业形象极不相称的。

第三十二条开业验收不合格的，按照以下情况分类处理：

（一）对存在一定问题但不影响公司经营运作的，四川保监局可以要求其限期整改，并视整改情况再次进行检查验收。如再次验收仍然不合格，机构开业申请中止，待整改合格后，在筹建期内重新向四川保监局提出开业申请。至筹建期截止日仍未整改合格的，不予核准开业，且批准筹建的文件自动失效，应当重新提出设立申请；

（二）对存在较严重问题，影响公司经营运作的，机构开业申请中止。待整改合格后，在筹建期内重新向四川保监局提出开业申请。至筹建期截止日仍未整改合格的，不予核准开业，且批准筹建的文件自动失效，应当重新提出设立申请；

（三）对筹建期间从事保险业务经营活动的，撤销其筹建资格。

第三十三条对符合开业条件的分支机构，四川保监局作出核准开业的决定，下发开业批复文件并颁发《经营保险业务许可证》。保险公司应持批复文件及许可证，向工商行政管理部门办理登记注册手续，领取营业执照后方可营业。分支机构在取得许可证之日起6个月内仍未开业的，其批复文件和许可证自动失效。

第三十四条分支机构开业后，应当加入当地保险行业协会开展行业自律，严格按照当地正常作息时间开门营业。特殊情况不能开门营业的，应当经过上级机构同意，在营业场所外显著位置张贴公告，并向当地保险行业协会报告。

第三十五条 保险机构应当将《经营保险业务许可证》原件放置于营业场所显著位置，以备查验。

第四章机构的变更

第三十六条保险公司省级分公司应在成都市六城区（即，武侯、成华、金牛、青羊、锦江、高新区）范围之内，市州分公司、中心支公司的营业地址应在所属市（州）政府所在地；支公司、营业部、营销服务部的营业地址应在所属县（区）政府所在地；农村营销服务部的营业地址应在所属乡（镇）政府所在地，城镇街道、社区营销服务部的营业地址应在所属街道、社区或人口、经济集聚区。

保险公司分支机构营业地址应保持相对固定，原则上，无特殊原因，省级分公司、市州分公司、中心支公司、营业地址经批准后5年内不得变更；支公司、营业部、营销服务部的营业地址批准后3年内不得变更。

第三十七条保险公司分支机构拟变更营业地址的，必须由省级分公司向四川保监局提交下列申请材料，经批准同意后方可搬迁：

（一）申请文件；

（二）变更后办公场所的所有权或使用权证明；

（三）变更后办公场所的消防安全证明；

（四）保险机构和高管人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件；

（五）中国保监会规定提交的其他材料。

第三十八条保险公司分支机构变更下列事项，应当自发生之日起15日内向四川保监局书面报告，并附相应的证明材料：

（一）营业地址因政府规划致使名称或门牌号发生变更，而没有实际搬迁营业场所的；

（二）经总公司同意后，分支机构名称发生变更的；

（三）经总公司授权后，分支机构业务经营范围发生变更的；

（四）营销服务部负责人发生变更的。

第三十九条 保险公司分支机构应当自获准保险许可证记载事项变更之日起1个月内到四川保监局办理更换许可证相关手续，缴回原许可证原件，并按照有关规定进行公告。

第四十条除营销服务部外，保险公司分支机构负责人拟发生变更的，应按照中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》（保监会令〔2010〕2号）和四川保监局《四川保险机构高级管理人员监督管理指导意见》执行。

第五章机构的撤销

第四十一条保险公司省级分公司应慎重对待并妥善处理好分支机构的撤销工作。未经四川保监局批准，不得擅自撤销分支机构。申请撤销分支机构时，应当提交以下申请材料：

（一）申请文件；

（二）总公司批准文件；

（三）机构撤销后业务后续处理方案以及其他善后事宜的处理情况（撤销后续处理方案应全面、可行，具体包括公司原有业务及人员安排、印章管理、现有各类单证管理、客户服务工作等事宜）；

（四）保险机构和高管人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件。

第四十二条保险公司分支机构《经营保险业务许可证》经四川保监局批准撤销之日起自动失效，并应当于被批准撤销之日起15个工作日内，向四川保监局缴回原许可证原件。

第四十三条保险公司撤销分支机构，应当按照有关规定进行公告，并书面通知有关投保人、被保险人或者受益人，对交付保险费、领取保险金等事宜应当充分告知。

第六章分支机构管理

第四十四条保险公司省级分公司负责全省系统的日常经营管理，督促分支机构依法合规经营，上级机构要加强对下属机构的管控，其责任不因下属分支机构已承担责任而减轻或免除。

第四十五条省级分公司应当根据总公司的规定和当地实际情况，制定本省的分支机构管理制度。

第四十六条 分支机构管理制度至少应当包括下列内容：

（一）辖区分支机构管理层级；

（二）各级分支机构职能、业务范围；

（三）各级分支机构人员、场所、设备等方面的配备要求；

（四）分支机构设立、撤销的内部决策制度；

（五）上级机构对下级机构的管控职责和措施；

（六）分支机构计划财务、监察审计、奖惩激励及责任追究等。

第四十七条 保险公司分支机构应当配备必要数量的工作人员，分支机构高级管理人员或者主要负责人应当是与保险公司订立劳动合同的正式员工。

第四十八条 保险公司分支机构在经营存续期间，应当具有规范和稳定的营业场所，配备必要的办公设备。

第七章监督管理

第四十九条保险公司拟申请分支机构设立、变更营业地址、撤销等事项的，应按照保险监管部门的有关要求，准确完整地提交申请材料，并确保材料的真实性。

第五十条因提供虚假的文件、资料而取得分支机构的设立、变更、撤销批准文件的，其设立、变更、撤销无效。四川保监局要追究省级分公司及负有直接责任的高级管理人员的责任，并在1年之内不再受理该公司任何分支机构的设立申请。

第五十一条发生分支机构设立或撤销、许可证记载事项变更、许可证损毁或遗失等事项的，应按照中国保监会《保险许可证管理办法》（保监会令〔2007〕1号）和四川保监局《关于贯彻〈保险许可证管理办法〉的实施意见》（川保监发〔2007〕179号）的要求，及时办理领证、换证或缴回许可证的手续，并在指定报纸上进行公告。

第五十二条保险公司省级分公司应当严格执行中国保监会《保险公司内部审计指引（试行）》（保监发〔2007〕26号）和《保险公司合规管理指引》（保监发〔2007〕91号）的规定，每季度的第一个月内将上季度完成的各项内部审计报告以书面和电子形式报送四川保监局，每年4月30 日前书面报送上一年度的合规报告。

第五十三条 保险公司分支机构应加强对服务窗口的管理，对外公布并严格执行保险理赔程序。

第五十四条保险公司存在下列情形之一的，四川保监局可以下发监管函，对负有直接责任的高级管理人员进行监管谈话，加强其所有在筹建机构的筹建督导，并指导其对机构设立计划进行调整：

（一）机构发展过快，内部控制存在严重缺陷，管理混乱的；

（二）理赔服务较差，客户投诉较多，尚未整改到位的；

（三）行业反映较大，信访举报较多，需要立案调查或调查尚未作出处理结论的；

（四）与设立时作出的三年发展规划相比，多家分支机构发展规划达成率较低的；

（五）在同一地区已设立多家分支机构，其业务发展迟缓、经营状况较差的；

（六）除在营销服务部基础上设立营业性机构而撤销原营销服务部，或者在支公司基础上设立中心支公司或省级分公司营业部而撤销原支公司外，最近1年内有2家以上分支机构撤销的。

第五十五条 省级分公司申请筹建市州分公司、中心支公司、支公司、营业部时，即使符合本指导意见第十五、十六、十七、十九条的要求，但在2年内，保险监管部门对该省级分公司所辖机构的行政处罚累计占到检查面（即两年内对某省级分公司及所属分支机构的检查家次）的60%，或者违规情节严重、内控制度执行存在严重问题的，四川保监局不予受理该省级分公司的申请。

第五十六条各省级分公司应积极配合四川保监局机构管理日常工作，及时准确地报告所属分支机构有关主要信息的变动情况，保证各级分支机构“证章牌匾”信息记载内容与实际情况相符。

第七章 附 则

第五十七条本指导意见未涉及的其他事项，按照有关法律法规、规章和规范性文件执行。如遇到国家颁布新法律法规或者中国保监会出台新规定，则按照新的规定执行。

第五十八条外资保险公司参照本指导意见执行。

第五十九条本指导意见所称日，是指工作日，不含法定节假日。

第六十条本指导意见由四川保监局负责解释和修订。

第六十一条本指导意见自发布之日起执行。四川保监局2009年4月16日印发的《关于印发〈四川公司分支机构监督管理指导意见〉的通知》（川保监发〔2009〕31号）同时废止。

附件：1、保险公司分支机构层级序列

2、保险公司分支机构命名规则

3、保险公司分支机构开业验收量化评分表

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