转发《关于印发〈保险公司分支机构分类监管暂行办法〉的通知》的通知（中国保监会厦门监管局提供）

　　评价指标

　　指标定义

　　分数

　　评分规则

　　数据来源

　　业务经营风险指标

　　应收保费率

　　年末账龄不长于1年的应收保费÷本年保费收入×100％

　　5

　　大于5%：0分
　　大于3%且不高于5％：3分
　　不高于3%：5分

　　统信系统

　　结案率

　　结案率（件数）=本年已决赔付件数÷（本年已决赔付件数+本年末未决赔付件数）×100%

　　2.5

　　按该指标值由高到低对各公司进行排序，R为公司排名，N为公司总家数，则该公司得分为：
　　R≤0.2N：2.5分
　　0.2N＜R≤0.4N：2分
　　0.4N＜R≤0.6N：1.5分
　　0.6N＜R≤0.8N：1分
　　R＞0.8N：0分

　　统信系统

　　结案率（金额）=本年已决赔款÷(本年已决赔款+本年末未决赔款）×100%

　　2.5

　　按该指标值由高到低对各公司进行排序，R为公司排名，N为公司总家数，则该公司得分为：
　　R≤0.2N：2.5分
　　0.2N＜R≤0.4N：2分
　　0.4N＜R≤0.6N：1.5分
　　0.6N＜R≤0.8N：1分
　　R＞0.8N：0分

　　统信系统

　　投诉率

　　（评估期保监局收到的某保险公司有效投诉件数÷保监局收到的辖区内所有产险公司总有效投诉件数）÷（公司本年保费收入÷辖区内产险公司本年保费收入合计）

　　10

　　大于2：0分
　　大于1.5且不高于2：4分
　　大于1且不高于1.5：6分
　　大于0.8且不高于1：8分
　　不高于0.8：10分

　　保监局

　　综合成本率

　　综合成本率=综合赔付率+综合费用率。其中，综合赔付率=（赔付支出-摊回赔付支出+再保后未决赔款准备金提转差）÷已赚保费×100%，综合费用率=（业务及管理费-摊回分保费用+手续费及佣金支出+分保费用+保险业务的营业税金及附加）÷已赚保费×100%。

　　15

　　大于100%且高于辖区内行业水平10个以上百分点：0分
　　大于100%且高于辖区内行业水平5至10个百分点：5分
　　大于100%且高于辖区内行业水平0至5个百分点：8分
　　大于100%且不高于辖区内行业水平：10分
　　小于100%且高于辖区内行业水平：12分
　　小于100%且不高于辖区内行业水平：15分

　　统信系统

　　业务经营风险指标

　　综合赔付率

　　（赔付支出-摊回赔付支出+再保后未决赔款准备金提转差）÷已赚保费×100%

　　10

　　高于辖区内行业水平10个以上百分点：0分
　　高于辖区内行业水平0至10个百分点：5分
　　低于于辖区内行业水平0至5个百分点：8分
　　低于辖区内行业水平5个以上百分点：10分

　　统信系统

　　经营活动产生的现金流量净额

　　现金流量表中“经营活动产生的现金流量净额”本期数

　　5

　　小于或等于0：0分
　　大于0：5分

　　统信系统

　　合规风险指标

　　合规情况

　　按评估期保险公司因违规经营受到处罚情况，将合规情况划分为四类：
　　（1）严重违规：保险公司被依法追究刑事责任，或受到限制业务范围、责令停止接受新业务、责令停业整顿、吊销经营保险业务许可证、20万元及以上罚款等处罚；
　　（2）较严重违规：保险公司受到10万元及以上、20万元以下罚款，或受到责令予以撤换、没收违法所得、没收非法财物、责令退回所收保费、撤销任职资格或者从业资格等处罚或者监管措施；
　　（3）轻度违规：保险公司受到10万元以下罚款（不含10万元），或受到警告、通报批评、责令改正、监管谈话等处罚或监管措施；
　　（4）未发现违规情形。
　　如果评估期保险公司受到多项处罚，以最重的违规情形作为该公司合规情况类别。上述处罚为辖区内某保险公司所有机构和从业人员受到的处罚，其中罚款金额为评估期累计数。

　　30

　　严重违规：0分
　　较严重违规：10分
　　轻度违规：20分
　　未发现违规情形：30分

　　保监局

　　内控风险指标

　　内部控制情况

　　参照《财产保险公司风险评价办法（试行）》（产险部函[2008] 16号）中“内部控制”部分的评分规则进行评价计分，得到保险公司分支机构内部控制评价总得分（满分100分），各保监局可结合辖区实际情况适当调整内部控制评分规则。

　　20

　　内部控制评价总得分×0.2

　　保监局

　　注:（1）由于新开业、未开展相关业务或其他原因而无法计算的指标，其得分为满分；
　　（2）评分规则中，“辖区内行业水平”是指该地区财产保险公司某项指标的总体水平。

　　指标

　　指标定义

　　分数

　　评分规则

　　数据来源

　　业务经营风险指标

　　退保率

　　退保金÷（上年末长期险责任准备金+本年长期险保费收入）×100％

　　10

　　大于8%：0分
　　大于6%且不高于8%：4分
　　大于5%且不高于6%：6分
　　大于4%且不高于5%：8分
　　小于4％：10分

　　统信系统

　　保费继续率

　　13个月保费继续率＝评估期前一年度生效的长期险期缴新单生效后第13个月的实收保费÷评估期前一年度生效的长期险期缴新单保费,包括个人业务和团体业务。

　　2.5

　　大于90%：2.5分
　　大于80且不高于90%：2分
　　大于70%且不高于80%：1分
　　不高于70%：0分

　　公司报送

　　25个月保费继续率＝评估期前两个年度生效的长期险期缴新单生效后第25个月的实收保费÷评估期前两个年度生效的长期险期缴新单保费,包括个人业务和团体业务。

　　2.5

　　大于85%：2.5分
　　大于75%且不高于85%：2分
　　大于60%且不高于75%：1分
　　不高于60%：0分

　　公司报送

　　营销员13个月留存率

　　评估期前一年度的营销员在入司后第13个月仍然留存的人数÷评估期前一年度入司的营销员人数×100%

　　5

　　低于辖区内行业水平20个以上百分点：0分
　　低于辖区内行业水平10至20个百分点：2分
　　低于辖区内行业水平0至10个百分点：3分
　　高于辖区内行业水平0至10个百分点：4分
　　高于辖区内行业水平10个以上百分点：5分

　　公司报送

　　投诉率

　　（评估期保监局收到的某保险公司有效投诉件数÷保监局收到的辖区内所有人身险公司总有效投诉件数）÷（公司本年保费收入÷辖区内人身险公司本年保费收入合计）

　　10

　　大于2：0分
　　大于1.5且不高于2：4分
　　大于1且不高于1.5：6分
　　大于0.8且不高于1：8分
　　不高于0.8：10分

　　保监局

　　佣金及手续费率

　　手续费及佣金支出÷保费收入×100%

　　5

　　按该指标值由低到高对各公司进行排序，R为公司排名，N为公司总家数，则该公司得分为：
　　R≤0.2N：5分
　　0.2N＜R≤0.4N：4分
　　0.4N＜R≤0.6N：3分
　　0.6N＜R≤0.8N：2分
　　R＞0.8N：0分
　　保监局可结合公司业务结构，对此指标得分进行调整。

　　统信系统

　　业务经营风险指标

　　业务及管理费用率

　　业务及管理费÷保费收入×100%

　　5

　　按该指标值由低到高对各公司进行排序，R为公司排名，N为公司总家数，则该公司得分为：
　　R≤0.2N：5分
　　0.2N＜R≤0.4N：4分
　　0.4N＜R≤0.6N：3分
　　0.6N＜R≤0.8N：2分
　　R＞0.8N：0分

　　统信系统

　　合规风险指标

　　合规情况

　　按评估期保险公司因违规经营受到处罚情况，将合规情况划分为四类：
　　（1）严重违规：保险公司被依法追究刑事责任，或受到限制业务范围、责令停止接受新业务、责令停业整顿、吊销经营保险业务许可证、20万元及以上罚款等处罚；
　　（2）较严重违规：保险公司受到10万元及以上、20万元以下罚款，或受到责令予以撤换、没收违法所得、没收非法财物、责令退回所收保费、撤销任职资格或者从业资格等处罚或者监管措施；
　　（3）轻度违规：保险公司受到10万元以下罚款（不含10万元），或受到警告、通报批评、责令改正、监管谈话等处罚或监管措施；
　　（4）未发现违规情形。
　　如果评估期保险公司受到多项处罚，以最重的违规情形作为该公司合规情况类别。上述处罚为辖区内某保险公司所有机构和从业人员受到的处罚，其中罚款金额为评估期累计数。

　　30

　　严重违规：0分
　　较严重违规：10分
　　轻度违规：20分
　　未发现违规情形：30分

　　保监局

　　内控风险指标

　　内部控制情况

　　按照《寿险公司内部控制评价办法（试行）》（保监发[2006]6号）中关于“分支机构”内部控制评价的评分规则，计算保险公司分支机构的内部控制评价总得分（满分100分），同样适用于成立不足3年的保险公司分支机构。

　　30

　　内部控制评价总得分×0.3

　　保监局

　　注:（1）由于新开业、未开展相关业务或其他原因而无法计算的指标，其得分为满分；
　　（2）评分规则中，“辖区内行业水平”是指该地区人身保险公司某项指标的总体水平；
　　（3）中国人寿以国寿股份口径计算各项指标，不考虑国寿存续业务。