甬保监发〔2011〕29号
各市级保险机构，保险专业代理机构、保险兼业代理机构：
为认真贯彻保监会《关于进一步加大保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通知》（保监发〔2011〕1号）文件精神，切实做好宁波市保险代理市场的清理整顿工作，我局将开展保险代理市场自查自纠工作。现将有关事项通知如下：
一、任务目标
通过自查自纠，集中整治保险公司代理业务管理混乱、保险专业代理市场机构业务规模小、经营不规范以及保险兼业代理市场依法经营意识淡薄等突出问题，依法将一批严重违法违规、经营管理混乱的代理机构清理出市场，提高宁波保险代理市场的规范化、专业化水平。
二、自查自纠对象
（一）各市级保险机构；
（二）保险专业代理机构及分支机构；
（三）保险兼业代理机构。
三、自查自纠工作安排及重点
（一）保险机构
各市级保险机构应明确中介业务分管领导为此次自查自纠工作直接责任人，并指定具体部门专门负责本机构自查自纠的部署和执行，结合2010年度中介业务经营管理情况，重点围绕以下方面开展自查自纠：
1.是否与有代理业务关系的代理机构均签订了代理协议；代理协议有效期是否与代理许可证有效期相符；是否与代理机构开展超出其代理业务范围的业务；是否与未签订代理协议或代理协议失效的代理机构开展业务；是否与未取得保险代理业务许可证或保险代理业务许可证过期的机构开展保险代理业务；
2.是否设置专门岗位，负责对保险代理业务进行日常管理；是否建立代理业务定期核查制度；是否建立代理业务合规经营档案并进行有效管理（代理业务合规经营档案应含代理机构许可证、营业执照基本情况、代理机构持证人员情况、兼业代理机构保险代理业务负责人情况及代理业务定期核查结果）；
3.是否如实建立完整的保险代理业务台账（台账应逐笔记录代理渠道业务的保单号、险种、投保人、被保险人、代理机构名称、投保日期、保险金额、保险费、保费缴纳日期及方式、手续费金额、手续费支付日期及方式等完整要素）；
4.是否按要求对保险代理机构从业人员进行法律法规和职业道德培训，并保留详细的培训档案；
5.各层级高管人员及其亲属（如配偶、父母、子女、兄弟姐妹等）投资入股或者实际控制保险专业代理机构的情况；
6.是否在账外暗中直接或者间接给予保险代理机构及其工作人员委托合同约定以外的利益；
7.是否存在通过保险代理人给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益的行为；
8.是否存在通过代理机构虚增成本的行为；
9.是否存在虚开中介发票套取资金的行为；
10.是否存在现金支付手续费的情况；
11.代理机动车辆保险业务的兼业代理机构数量及代理业务情况；
12.是否督促有合作关系的兼业代理机构按要求公示、粘贴《兼业代理投保提示》；
13.代理渠道业务是否存在其它违法违规行为。
各保险机构应于5月20日前完成自查自纠工作，对自查发现的问题进行整改，进一步健全完善代理机构管理制度，并于5月30日前向我局报送书面整改报告和相关数据（附件2）。整改报告须包含2010年度代理业务基本情况、本机构自查自纠和整改工作情况。如自查中发现存在问题的，需另附有关情况的详细报告。
（二）专业代理机构
各专业代理机构负责人为自查自纠工作直接责任人，结合2010年度经营管理情况，重点对下列情况开展自查自纠：
1.许可证是否过期；是否在许可证失效的情况下开展代理业务；
2.是否将许可证置于营业场所显著位置；
3.资本金是否达到《保险专业代理机构监管规定》要求（如未达到，是否有增资计划）；
4.机构实际控制人或股东任保险公司各层级高管或为保险公司各层级高管亲属（如配偶、父母、子女、兄弟姐妹等）的情况；
5.本机构代理业务人员是否全员持证；是否对本机构的从业人员进行保险法律和业务知识培训及职业道德教育；
6.是否按要求缴存营业保证金或投保职业责任保险；
7.是否存在代收保费的情况；是否设立保费专用账户；
8.是否与合作的保险机构签订保险代理协议；协议中是否明确了代理险种、代理权限、手续费标准和支付方式、保费划转期限等内容；代理协议有效期是否与许可证有效期相符；是否存在超范围、超区域代理保险业务的情况；是否在协议失效的情况下开展代理业务；
9.是否建立完整的保险代理业务台账（台账应逐笔记录代理业务的保险公司名称、产品名称、险种、保单号、投保人、被保险人、经办业务员、投保日期、保险金额、保险费、保费缴纳日期和方式、手续费金额、手续费支付日期和方式等完整要素）；
10.是否建立单证管理制度；
11.是否制作规范的客户告知书，并在开展业务时向客户出示；客户告知书内容是否详尽（客户告知书至少应当包括保险专业代理机构以及被代理保险公司的名称、营业场所、业务范围、联系方式等基本事项）；保险专业代理机构及其董事、高级管理人员与被代理保险公司或者相关中介机构存在关联关系的，是否在客户告知书中说明；
12.是否利用行政权力、股东优势地位或者职业便利以及其他不正当手段，强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同或者限制其他保险中介机构正当的经营活动；
13.是否存在为保险机构虚构中介业务的行为；
14.是否存在为保险机构虚开发票违法套取资金的行为；
15.代理手续费是否全额入账；
16.是否存在挪用侵占保费的行为；
17.是否存在不正当竞争和商业贿赂行为；
18.是否存在传销行为；
19.是否存在非法集资行为；
20.是否存在其它违法违规行为。
各专业代理机构应于5月20日前完成自查自纠工作，对自查发现的问题立即进行整改，完善内控制度，规范经营行为，并于5月30日前向我局报送书面整改报告和相关数据（附件3）。整改报告须包含2010年度业务经营情况、与保险公司合作情况、本机构自查自纠和整改工作情况。如自查中发现存在问题的，需另附有关情况的详细报告。
（三）兼业代理机构
各兼业代理机构应指定专人负责，结合2010年度兼业代理业务经营管理情况，重点对以下方面开展自查自纠：
1.许可证是否失效；是否在许可证失效的情况下开展代理业务；
2.是否将《保险兼业代理许可证》放置于营业场所的明显位置；
3.本机构代理从业人员是否取得《保险代理从业人员资格证》；
4.开展保险代理业务时，是否代收保费；是否设立保费专用账户；
5.主营业务与保险代理业务是否有相关性；
6.是否与合作的保险机构签订保险代理协议；协议中是否明确了代理险种、代理权限、手续费标准和支付方式、保费划转期限等内容；代理协议有效期是否与许可证有效期相符；是否存在超范围代理保险业务的情况；是否在协议失效的情况下开展代理业务；
7.是否在营业场所外另设代理网点；
8.是否根据法律要求设立专门账簿记载保险代理业务的收支情况；
9.是否建立完整的保险代理业务台账（台账应逐笔记录代理渠道业务的保单号、险种、投保人、被保险人、代理机构名称、投保日期、保费金额、保费缴纳日期、手续费金额、手续费支付日期等完整要素）；
10.是否在营业场所公示、张贴《兼业代理投保提示》；
11.是否存在强制搭售、捆绑销售商业保险产品的行为；
12.是否将自身的财产保险或人身保险作为代理业务提取手续费；
13.是否存在为保险机构虚构中介业务的行为；
14.是否存在为保险机构虚开发票违法套取资金的行为；
15.是否存在挪用侵占保费的行为；
16.是否存在依托行政资源、行业强势垄断地位，侵害保险人利益的行为；
17.是否在保险代理业务中存在不正当竞争和商业贿赂行为；
18.是否在保险代理业务中存在传销行为；
19.是否在保险代理业务中存在非法集资行为；
20.是否在保险代理业务中存在其它违法违规行为。
各兼业代理机构应于5月30日前完成自查并根据法律法规要求开展整改工作，于6月15日前向我局报送书面整改报告和相关数据（附件4）。整改报告须包含2010年度代理业务基本情况、本机构自查自纠和整改工作情况。如自查中发现存在问题的，需另附有关情况的详细报告。
各保险机构应于4月30日前将本通知转发到有合作关系的兼业代理机构并督促其做好自查整改，及时报送整改报告。
四、自查自纠工作要求
（一）各机构要高度重视，正确对待本次自查自纠工作，切实加强领导，成立自查自纠工作领导小组，明确工作责任，制定实施方案，采取切实有效措施，确保本单位自查自纠工作不走过场，不走形式。各市级保险机构和保险专业代理机构应于5月4日前报送自查自纠工作责任人及联系人名单。
（二）各机构应严格按照本通知要求报送整改报告和报表。整改报告应如实、详尽反应自查自纠工作和整改工作的开展情况及本机构存在的问题，数据填报应真实、完整。
（三）自查自纠工作结束后，我局将组织抽查，将思想不重视、组织领导不力、自查自纠工作不认真、整改措施不彻底、整改效果不明显、服从监管意识薄弱的机构列放重点抽查对象，依法予以从严查处；对于积极落实文件要求、认真组织自查自纠和整改工作的机构，将视情况予以从轻处理。
（四）各保险机构应切实履行好对兼业代理机构的管理责任，及时向有合作关系的兼业代理机构传达自查自纠工作精神，指导其进行自查自纠工作并按要求完成整改报告。
五、报送方式
整改报告应以书面正式文件形式报送我局；相关报表应以书面形式加盖公章报送我局，同时将电子表格发送至联系人邮箱。
附件：1.自查自纠工作负责人及联系人名单（表一）
2.保险公司代理业务自查自纠情况统计表（表二至表七）
3.保险专业代理公司代理业务自查自纠情况统计（表八至表九）
4.保险兼业代理机构代理业务自查自纠情况统计表（表十至表十二）
5.整改报告示例
二〇一一年四月二十七日
（联系人：汪怡婕；联系电话：27996580；邮箱：yijie_wang@circ.gov.cn）
附件1：自查自纠工作负责人及联系人名单.docx
附件2：保险公司代理业务自查自纠情况统计表.docx
附件3：保险专业代理公司代理业务自查自纠情况统计.docx
附件4：保险兼业代理机构代理业务自查自纠情况统计表.docx
附件5：整改报告示例.docx
