辖内各寿险公司、养老保险公司：
为加强风险防范，全面了解各公司面临的风险及风险管理状况，中国保监会近期在全国范围内开展一次风险排查工作。现将我省分支机构风险排查工作有关事项通知如下:
一、风险排查内容
（一）业务风险，即由于业务收入或费用的不利变动而造成损失的风险。
（二）操作风险，即由于不完善的内部操作流程、人员、系统和外部事件而导致直接或间接损失的风险，包括法律及监管合规风险。
（三）战略风险，即由于战略制定和实施的流程无效或经营环境的变化，而导致战略与市场环境和公司能力不匹配的风险。
（四）声誉风险，即由于公司品牌及声誉出现负面事件，而使公司遭受损失的风险。
二、风险排查要求
（一）各公司应对各职能部门和业务单位面临的上述四类风险，坚持用定性和定量相结合的方法，谨慎进行识别和评估，确保风险识别和评估工作的前瞻性。
（二）各公司在进行风险排查过程中，应重点考虑公司综合经营、公司管理和内控不到位等因素对公司面临风险的影响。
（三）各公司在风险排查过程中，要重点关注销售误导、非正常退保、保费资金被挪用，以及利用公司管理漏洞进行非法集资等风险。
（四）各公司对面临的风险应制定有效的应对和控制措施，确保将风险控制在与公司经营战略相一致的风险偏好内。
（五）请各公司收到本通知后，指定本项工作的联系人，于2010年3月2日前报青海保监局人身保险监管处，并将本次核查情况和应对控制措施于3月12日前报青海保监局。
联系人：张靖 杨凤丽
电 话：6104686
二O一O年二月二十四日
公开方式：主动公开
主题词：人身保险公司风险排查通知
抄送：本局局长、副局长，档
编录：孙浩 校对：张靖
中国保监会青海监管局办公室 2010年2月24日印发
