吉保监发〔2008〕38号
各保险专业中介机构及其分支机构：
为了保护保险消费者利益，促进保险中介机构依法合规经营，现就规范保险中介机构有关问题通知如下：
一、加强机构管理
（一）加强内部控制管理。保险中介机构应当高度重视法人治理和内部控制建设，合理设置内部机构，明确职责权限，强化内部审计和稽核，加强财务、业务、人事等方面的制度建设，特别要强化对分支机构的管控，加大内部监督检查力度，有效提高制度执行力，不得以任何方式变相设立分支机构。对法人机构管理混乱，分支机构不能正常运行的保险中介机构，保监局将严控其分支机构设立。
（二）加强许可证管理。保险中介机构应当依据《保险许可证管理办法》，及时办理许可证有效期届满延续、许可证记载事项变更手续，将保险许可证原件放置于营业场所显著位置以备查验。
（三）加强高管人员管理。保险中介机构要确保高管人员任职申请材料的真实性和准确性，保证保监局核准的负责人与公司现职负责人一致，及时向保监局报告临时负责人任用情况。
二、加强经营行为管理
（一）持证展业。保险中介机构的业务人员应当考取《资格证书》，并经公司培训发放《执业证书》后方能开展业务，业务人员持证率应当达到100%。按照《保险中介从业人员继续教育管理暂行办法》组织业务人员参加继续教育。
（二）规范投资连结和万能保险产品销售。保险中介机构中取得《农村保险营销员资格证书》的业务人员不得销售投资连结和万能保险产品，取得《保险代理从业人员资格证书》的业务人员销售投资连结和万能保险产品应当获得保险公司授权。
（三）规范业务人员管理。保险中介机构应当采取有效措施，严格按照《关于规范保险营销团队管理的通知》（保监发[2007]93号）和《关于规范代理制保险营销员管理制度的通知》（保监发[2007]123号）要求，规范业务人员管理，严禁以购买产品作为入司条件、过度向业务人员强调增员利益、向业务人员承诺不同形式的高额回报，严禁业务人员误导销售。
三、加强服务管理
（一）加强协助理赔环节管理。保险代理机构不得接受投保人、被保险人或者受益人的委托代领保险金或者保险赔款。确需协助客户进行理赔，应当加强协助理赔各环节的管理，制定详细、有效的协助理赔管理制度，不得挪用、截留保险赔款。
（二）加强与保险公司的深度合作。保险中介机构应当主动接受保险公司的培训和管理，严禁索要高额手续费，严禁账外经营。
各保险中介机构应严格按照要求积极整改、规范经营。保监局将适时进行检查，对发现的问题严肃处理。
二〇〇八年八月十一日
