关于开展2009年整顿和规范保险中介市场秩序工作的通知（中国保监会辽宁监管局提供）
各保险公司省分公司、保险专业中介机构、各市保险监管小组、省及各市保险行业协会：
为深入贯彻落实保监会规范保险市场秩序视频会议、全国保险中介监管工作会议、全省保险工作会议及监管工作会议精神，严厉打击保险中介违法违规行为，有效规范保险中介市场秩序，切实维护保险消费者合法权益，辽宁保监局将开展2009年整顿和规范保险中介市场秩序工作，现将有关事项通知如下：
一、指导思想
全面贯彻落实全国保险工作会议、全国保险监管工作会议、全省保险工作会议和全省保险监管工作会议精神，以邓小平理论和"三个代表"重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，按照"抓监管、防风险、促发展"的监管理念，以效益监管、效率监管和效能监管为指导，突出重点领域和关键环节，加强改进保险监管，着力规范保险中介市场秩序，着力防范化解保险中介市场风险，切实保护保险当事人合法利益，促进全省保险业平稳健康发展。
二、整顿规范工作重点
今年辽宁保监局将在以往整顿规范市场秩序工作的基础上，结合市场发展状况和监管工作实际，重点整顿规范以下问题：
（一）保险中介机构方面
1、经营管理行为合规性。重点检查保险中介机构侵害保险当事人利益，缮制阴阳单证，截留、挪用、侵占保险资金，拒不执行保证金和职业责任保险制度，出具虚假公估报告等违法违规行为，以及涉嫌传销或非法集资、商业贿赂等风险问题。
2、财务业务数据真实性。重点检查保险中介机构虚开中介发票、协助保险机构套取费用、隐匿营业收入、虚列成本费用、向监管部门报送虚假数据等行为。
3、分支机构管理有效性。强化保险专业代理法人机构的管理职责，着力整顿内控管理不严、擅自转让、擅自迁址、出租出借或倒卖许可证等影响保险中介市场健康发展的突出问题。
（二）保险公司中介业务方面
按照保监会加强保险公司中介业务监管的思路和要求，加强保险公司中介业务合规性检查，重点打击保险公司与保险中介机构相互串通，利用保险中介机构虚开发票、非法套取资金等关联违规行为，严厉查处保险公司委托不具备资格的机构和个人代理保险业务等问题。
（三）保险公司营销员方面
继续开展保险公司营销员持证上岗、挂牌展业情况检查，不断规范保险营销员依法合规性管理。
三、时间安排
（一）保险专业代理分支机构清理
2-3月份，在机构自查的基础上，辽宁保监局将重点选取分支机构多、管控不到位、市场反响大的地区及有关保险专业代理机构进行集中清理。
（二）保险营销员持证上岗自律检查
自4月份开始，由省及各市保险行业协会统一开展保险机构营销员持证上岗、挂牌展业情况自律检查。辽宁保监局将视自律检查情况，对问题比较突出的机构进行重点检查。
（三）保险中介市场巡查
5月份，辽宁保监局将根据非现场监管报表报送情况及市场反映情况，选择部分地区集中开展一次保险中介市场巡查，排查和防范保险中介机构涉嫌传销、非法集资等风险隐患。
（四）保险中介机构现场检查
6-7月份，辽宁保监局将根据保监会的统一部署，以经营管理行为合规性和财务业务数据真实性为重点，选取部分保险专业代理机构、保险经纪机构、保险公估机构和保险兼业代理机构进行现场检查。
（五）保险公司中介业务检查
今年下半年，辽宁保监局将在专项调研的基础上，根据保险公司自查情况，选定部分产寿险公司，进行保险中介业务专项检查。
四、工作要求
整顿规范保险中介市场秩序，营造一个规范、有序的发展环境，是当前乃至今后一个时期辽宁保险业的一项重要任务，各有关单位要共同努力，齐抓共管，综合治理。
（一）各保险机构和保险专业中介机构要高度重视，切实抓好贯彻落实工作
1、深入领会，认真部署。各保险机构和保险专业中介机构要根据辽宁保监局的统一部署，制定具体工作方案，明确本机构工作任务，指定专门部门和人员，狠抓自查整改落实。
2、夯实基础，强化管理。各保险机构要加强对中介业务的管理，强化管理责任，夯实财务业务数据；各保险专业中介机构要不断加强内控管理，落实岗位责任，确保财务业务数据如实反映公司经营状况。
3、认清形势，配合监管。各保险机构和保险专业中介机构要充分认清当前保险中介发展的趋势和保险中介监管的政策，明确当前和一个阶段的整顿规范重点，不断提升依法合规经营能力和水平。同时，要在辽宁保监局现场和非现场监管过程中，认真做好相关配合工作，不得出现拒绝、妨碍或消极接受监管的现象。
（二）省及各市保险行业协会要发挥自律职能，确保实现规范市场秩序工作目标
1、高度重视，明确工作职责。省及各市保险行业协会要深刻认识整顿规范保险中介市场的重大意义，明确重点工作目标，统筹安排。省行业协会要结合辽宁保监局本年度整顿规范总体方案的部署，制定贯彻落实方案并组织好各地市协会的落实工作。
2、辅助监管，防范市场风险。省及各市保险行业协会要认真开展自律检查工作，有效发挥辅助监管的重要作用。对于工作中发现的保险中介市场重大违规问题及风险性、苗头性问题，要及时报告辽宁保监局。
3、严格自律，强化机制建设。省及各市保险行业协会要紧密结合本地区的实际情况，深入分析保险机构和保险专业中介机构内控的薄弱环节和行业自律措施的不完善之处，不断创新和完善自律机制建设，提升行业自律水平。
特此通知。
二OO九年三月三日
