冀保监寿险[2010]340号
人身保险公司各分公司、各保险中介机构：
为规范人身保险公司和保险中介机构人身保险产品说明会，减少销售误导，保护保险消费者利益，现对产品说明会的规范管理提出以下要求，请各机构高度重视，认真贯彻执行。
一、 明确产品说明会定义
本通知所称人身保险产品说明会是指各人身保险公司或保险中介机构组织的，以宣传或销售人身保险产品为目的，以会议、讲座、酒会、餐会等形式开展的客户联谊会、客户答谢会、高端客户沙龙等活动。
二、 完善制度流程，明确管理部门
（一）完善相关制度流程。各机构应针对产品说明会建立相关制度及工作流程，确保产品说明会合法合规、组织有序，并切实贯彻落实相关工作制度及流程，建立产品说明会会前审批制度，加强产品说明会现场的管理和监督，妥善保管产品说明会的相关档案资料。
（二）明确管理部门。人身保险公司产品说明会应由省级分公司或中心支公司统一管理，各人身保险省级分公司和中心支公司应确定专门的部门管理产品说明会；保险中介机构产品说明会应由法人机构或省级分支机构（法人机构在外省）统一管理，保险中介法人机构或省级分支机构应确定专门的部门管理产品说明会。各机构产品说明会的管理部门负责会前审批、会议资料保管等与产品说明会相关的各项工作。禁止各机构内勤员工或营销员以个人名义自行组织产品说明会。
三、加强组织管理，严防误导行为
（一）严禁诱导客户参会。各机构不得以赠送礼品、抽奖等形式，诱导客户参加产品说明会，不得通过电话、面访等形式反复劝说客户参加产品说明会，避免对客户造成滋扰。
（二）讲解人员应为专职。产品说明会的讲解人员应为各机构的专职讲解员。各机构应加强对产品说明会讲解人员的培训，规范讲解人员在产品说明会使用的讲解课件、讲解用语。
（三）讲解和宣传材料要合法合规。各机构产品说明会使用的宣传材料应由保险公司总公司或省级分公司统一印制，产品说明会讲解人员使用的课件应由各机构人身保险产品说明会管理部门负责审核把关。产品说明会宣传材料、讲解课件和讲解语言中不得出现虚假陈述和误导性内容，不得夸大或变相夸大保险合同利益，不得进行同业诋毁或与同业作片面比较，不得存在其他违反相关法律法规的内容。
（四）讲解和宣传的产品要适合客户。各机构应通过对参会人员的分析，确定适合参会人员的人身保险产品，并使参会人员正确认识人身保险产品，全面了解人身保险产品的特点、人身保险新型产品保单利益的不确定性以及退保损失等。
（五）应有内勤员工参加产品说明会。各机构应至少派一名内勤员工参加产品说明会，监督产品说明会有无违规行为。
四、及时整理存档，妥善保管资料
各机构产品说明会管理部门应于会后10个工作日内收集、整理好产品说明会的各类资料，并妥善保管，保存时间不得少于5年。需保存的资料主要有以下几类：
（一）产品说明会召开前的报批资料及批准文件资料；
（二）产品说明会召开时间、地点、承办单位、组织管理人员、主持人、讲解人员及参加会议的其他内外勤人员名单等相关信息的记录资料；
（三）参加产品说明会的客户人数，客户签到表，营销员名单，现场签单情况统计；
（四）产品说明会会议议程、使用的讲解课件、在会场散发的宣传材料；
（五）应当保存的其他资料。
五、严格监督检查，强化责任追究
（一）各机构应加强对产品说明会的内部监督检查，严格内部责任追究，对违反制度规定的行为进行严肃处理。
（二）我局将不定期对产品说明会进行暗访，对于发现的违法违规问题，将依法对举办产品说明会的机构及其人员采取监管措施，并追究其上级机构及相关人员的管理责任。
（三）我局将不定期对产品说明会的各类资料进行抽查，对于未按规定收集、保管产品说明会资料的机构和人员将追究其管理责任。
请各机构根据文件要求，制定相关工作制度及流程，并于2011年1月31日前报河北保监局。
本通知自2011年1月1日起施行。
联系人：人身保险监管处 郭晶晶
保险中介监管处 吴元兵
联系电话：0311-66007829
0311-66007739
二〇一〇年十二月二十日
